Время движется вперед, и вместе с ним меняется восприятие криптовалют. В этом нет ничего ни странного, ни пугающего — финансовая сфера постоянно эволюционирует и открывает новые возможности. Несмотря на повсеместное использование криптовалюты, биржи, банки и другие организации усиливают контроль за финансовыми операциями. Например, новым пользователям необходимо пройти обязательную процедуру верификации на Binance или других платформах.
Новые требования к биржам и криптовалютным кошелькам
Рано или поздно владельцы криптовалютных кошельков связывают их с банковскими картами, чтобы иметь возможность выводить средства. Для этого при регистрации кошелька необходимо пройти процедуру строгой верификации личности (KYC) — предоставить определенные данные о себе. Бояться этого не стоит: ваши документы надежно защищены и не попадут в руки третьих лиц.
Несмотря на попытки правительств и банков централизовать криптовалюту, до реального результата еще очень далеко. Как и прежде, управление осуществляется через блокчейн.
В то же время, такие проверки позволяют обезопасить самого пользователя. Например, при предоставлении необходимого пакета документов о цифровых активах с прохождением полной процедуры верификации криптовалютный кошелек пользователя не будет заблокирован без причины.
Криптовалютные платформы обязаны сообщать о подозрительных транзакциях клиентов. Особенно если это касается крупных международных переводов. Следовательно, требования для владельцев криптовалютных кошельков заметно ужесточились за последние несколько лет. Но делается это с целью безопасности.
Политика AML в 2025 году
В текущем году политика AML, как и прежде, будет сосредоточена на усилении контроля за финансовыми операциями в сфере криптовалют. Основные направления этой политики включают:
- активное развитие технологий — внедрение искусственного интеллекта для выявления подозрительных операций, использование блокчейн-аналитики для этих же целей;
- усиление контроля за криптоиндустрией — новые требования и правила для поставщиков криптовалютных услуг, инвесторов, эмитентов стейблкоинов;
- усиление контроля за стейблкоинами — некоторые из них фигурируют в серых схемах;
- установление международного сотрудничества и введение общих стандартов — обмен данными, единые методики противодействия отмыванию денег и верификации клиентов;
- расширение сферы AML и адаптация к меняющимся условиям.
Все это направлено на повышение прозрачности криптовалютного рынка, минимизацию рисков и укрепление доверия к цифровым активам со стороны как частных пользователей, так и крупных институциональных инвесторов.
Что ждет участников криптовалютного рынка в будущем?
Многие уже на собственном опыте ощущают происходящие перемены. Обычные пользователи криптовалют сталкиваются с более продолжительными проверками и многоэтапной идентификацией, для которой нередко требуется больше документов. Это увеличивает время на проведение транзакций и делает переводы немного сложнее.
Криптобиржи и аналогичные платформы обязаны работать по новым, более жестким регуляторным правилам — обеспечивать прозрачность активов и получать лицензии VASP. Финансовым организациям приходится вкладывать средства в современные технологии и регулярно обновлять политики KYC/AML, чтобы соответствовать международным стандартам.
